近年来,随着虚拟货币的普及，以泰达币（USDT）为代表的跑分洗钱活动日益猖獗，成为打击网络犯罪的重点领域，本文以某地警方破获的“USDT跑分”案为例，分析其运作模式、危害性及防控对策。

2023年,某市公安局经侦支队侦破一起利用USDT进行跑洗钱的特大案件，涉案金额超5亿元，该犯罪团伙通过搭建“跑分平台”，招募大量“跑分客”（多为在校学生、无业人员），以“兼职”“高收益”为诱饵，诱导其提供个人银行卡、USDT钱包等工具，帮助上游电信诈骗、网络赌博等犯罪团伙转移资金，犯罪团伙通过“USDT对敲”（即在不同交易所间快速转移资金）方式掩盖资金流向，将非法资金“洗白”后变现，从中抽取5%-10%的佣金。

运作模式与特征

  1. 平台化运作：犯罪团伙开发定制化跑分平台，实时记录交易流水，通过虚拟账户分级管理，逃避监管。
  2. 技术隐蔽性：利用USDT的跨境匿名性、链上交易不可篡改等特点，通过混币服务（如Tornado Cash）进一步模糊资金来源。
  3. 人员层级化随机配图